Euro Kredit: Kredite und Finanzierung
Geldwaeschegesetz
Am 25.10.1993 wurde das Gesetz ueber das Aufspueren von Gewinnen aus schweren Straftaten erlassen, dieses Gesetz
Ist das Geldwaeschegesetz. Gelder aus illegalen Handlungen die verheimlicht werden sollen mit dem Gesetz Verhindert werden.
Der organisierten Kriminalitaet soll es besonders mittels komplizierten Finanztransaktionen schwer gemacht werden illegales
Geld zu legalem Geld werden zu lassen. Kredit und Finanzinstitute wurden mit diesem Gesetz dazu verpflichtet, alle Betraege
Von abegegebenen Werten von ueber 15.000 Euro als gesonderte Daten zu erfassen. Bargeld, Wertpapiere, und Edelmetalle
Zaehlen unter den zu meldenden Guetern. Diese Daten muessen zusammen mit den Informationen ueber den Kunden zehn Jahre
Lang gespeichert bleiben. Ein Handelnder kann unter Umstaenden fuer eine dritte Person handeln. In diesem Fall ist der Name
dieser Person ebenfalls zu ermitteln. Das Kredit oder Finanzinstitut muss taetig werden sobald ein Verdacht der Geldwaesche
besteht. Nunmehr sind demzufolge die Strafverfolgungsbehoerde einzuschalten. Dieser Fall kann bereits eintreten, auch wenn
es sich um Betraege unter 15.000 Euro handelt. Der Umtausch von Euro in andere Waehrungen sind ebenfalls zu erfassen.
Der zu erfassende Mindestbetrag liegt bei 2.500 Euro.